Métricas financieras clave para pequeñas empresas: los números que debe seguir

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Al igual que los conductores observan el panel de instrumentos en sus automóviles mientras conducen, los propietarios de pequeñas empresas deben controlar continuamente las métricas de rendimiento de su empresa. Un propietario necesita saber qué está funcionando y qué no. Eso es parte de la gestión de un negocio. Al igual que es parte de conducir un coche. Un indicador de temperatura del agua que entra en la zona roja necesita atención inmediata; lo mismo con una métrica financiera que indica que la compañía se está quedando sin efectivo. Las métricas financieras clave para pequeñas empresas se dividen en cuatro categorías principales:

  • Beneficios
  • Liquidez
  • Influencia
  • Eficiencia

Dentro de estas cuatro categorías, hay siete métricas centrales que actúan como los indicadores clave de rendimiento más importantes cuando se trata del flujo de efectivo:

Métricas financieras clave para pequeñas empresas

Medidas de Ganancias

Ingresos - Esto puede parecer obvio, pero sin ingresos, nada más sucede, especialmente las ganancias. Y todos los ingresos comienzan con las ventas. Por lo tanto, la primera métrica a observar es su número de ventas más reciente; Puede ser diario, semanal o mensual, dependiendo del tipo de negocio,

¿Están sus ventas al nivel que deben ser? Las comparaciones de las cifras de ventas con el presupuesto ayudarán a mantener a todos en curso para alcanzar el objetivo de ingresos.

Margen de beneficio bruto- El margen de ganancia bruta es una medida temprana de la eficiencia de las operaciones de una empresa. Muestra la eficiencia con la que una empresa utiliza sus materias primas y mano de obra directa para fabricar y vender un producto o servicio a un precio que produce una ganancia bruta.

El margen de beneficio bruto debe ser suficiente para pagar todos los gastos generales fijos y obtener un beneficio. En algunas industrias, un margen de ganancia bruta de 25 a 30 por ciento puede ser suficiente; otros necesitan una ganancia bruta de 50 por ciento o más. Un cálculo del plan de ganancias de la compañía o el nivel de ingresos de equilibrio determinará el margen de ganancia bruta requerido para su negocio.

EBITDA - Es bueno saber que está obteniendo un beneficio neto, pero la prueba real es el EBITDA. Eso es ganancias antes de deducciones por intereses, impuestos, depreciación y amortización. El EBITDA revela los verdaderos beneficios operacionales de una empresa sin los efectos de los costos de financiamiento, impuestos y asientos contables no monetarios.

El monitoreo del EBITDA es importante porque es un indicador del flujo de efectivo de las operaciones.

Liquidez para Operaciones de Apoyo

Radio actual- Su ratio actual es el activo corriente dividido por el pasivo corriente. El momento del ciclo de flujo de efectivo desde el inventario hasta las cuentas por cobrar hasta el efectivo no es perfecto. El inventario puede ser más lento para vender y entregar; Los clientes pueden tardar más en pagar sus facturas.

En el lado del pasivo, los gastos y las facturas a los proveedores tienen montos específicos y fechas de vencimiento; no hay ningún misterio allí. Por esta razón, necesita más activos actuales que pasivos actuales. Una proporción buena y cómoda es tener $ 2 en activos actuales por cada $ 1 en pasivos actuales. Tener menos podría indicar que puede comenzar a tener problemas para pagar sus facturas a tiempo.

Siguiendo la tendencia de tu radio actual puede proporcionar advertencias anticipadas de los próximos problemas de flujo de efectivo, especialmente si el índice cae por debajo de 1.5.

Apalancamiento financiero

Coeficiente de endeudamiento - Algunas deudas son buenas; aumenta el retorno de la inversión de un accionista. Pero demasiada deuda puede ser peligrosa. Los prestamistas tienen un calendario estricto para los pagos de capital e intereses, y esperan recibirlos, independientemente de la disponibilidad de flujo de efectivo de la compañía.

Eficiencia de Operaciones

Cuentas por cobrar vencidas - La métrica de vencimiento de las cuentas por cobrar realiza un seguimiento de todas las facturas de los clientes y / o notas de crédito pendientes de pago. Si bien la mayoría de los clientes pagarán sus facturas antes de las fechas de vencimiento, a veces los clientes pueden tener problemas, ya sean sus propios problemas de flujo de efectivo o un mantenimiento deficiente de los registros, lo que les impide pagarle de manera oportuna. Debe intentar realizar un seguimiento de las facturas en intervalos de 30 días (30 días de retraso, 60 días de retraso, 90 días de retraso, etc.) para poder utilizar esta información para priorizar los procedimientos de cobro.

Volumen de ventas de inventario- El inventario representa una inversión importante para la mayoría de las empresas, por lo que convertir el inventario en ventas rápidamente es importante. El volumen de negocios es el número de veces que una empresa compra, vende y reemplaza su inventario en un año. Se calcula dividiendo el costo anual de los bienes vendidos por el nivel de inventario promedio. Dependiendo de la industria, las tasas de rotación de inventario pueden alcanzar de 10 a 12 veces por año.

Una disminución en el volumen de negocios podría ser una señal de que algunos productos no se están vendiendo bien, y los precios deberían reducirse para poder retirarlos.

Los propietarios que monitorean regularmente estas métricas financieras clave para pequeñas empresas tendrán un buen sentido del pulso de su negocio, al tiempo que les permitirán detectar problemas potenciales y tomar medidas correctivas antes de que se vuelvan perjudiciales para la salud de su negocio.


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